Noriu matyti šį puslapį pirmą
www.danskebank.lt - Valiutos keitimas
Verslui Kasdienės paslaugos Valiutos keitimas

Valiutos keitimas

Pasinaudokite valiutos keitimo skaičiuokle ir sužinokite, kokią sumą gausite keisdami valiutą.
Suma
Iš valiutos
Į valiutą
Kaip skaičiuojama

Skaičiuoti
Konvertuojama suma
Data 2017 07 22
| Kursas
Data 2017 07 22
Kursas
Paskelbti valiutų kursai gali skirtis nuo pateikiamų klientų aptarnavimo skyriuose ir „Danske eBanke". Pasitikslinti valiutų kursus galite paskambinę į „Danske Bank“ kontaktų centrą trumpuoju numeriu 1636.

Valiutų kursai

Valiuta
Valiutos kodas
Grynaisiais pinigais
Pavedimu
Bankas perka 1 EUR
Bankas parduoda 1 EUR
Bankas perka 1 EUR
Bankas parduoda 1 EUR
Eurai
EUR
EUR
3.4620
3.4400
3.4614
3.4442
JAV doleriai
USD
USD
1.1487
1.1837
1.1557
1.1767
Didžiosios Britanijos svaras sterlingų
GBP
GBP
0.8817
0.9131
0.8893
0.9055
Lenkijos zlotai
PLN
PLN
4.1690
4.3610
4.1797
4.3503
Švedijos kronos
SEK
SEK
9.3730
9.8540
9.4213
9.8059
Norvegijos kronos
NOK
NOK
9.1370
9.6050
9.1835
9.5583
Danijos kronos
DKK
DKK
7.2880
7.5850
7.3695
7.5033
Čekijos kronos
CZK
CZK
25.2630
26.8260
25.7843
26.3051
Šveicarijos frankas
CHF
CHF
1.0808
1.1250
1.0930
1.1128
Australijos doleris
AUD
AUD
-
-
1.4585
1.4879
Bulgarijos levas
BGN
BGN
-
-
1.9163
1.9945
Honkongo doleriai
HKD
HKD
-
-
8.9695
9.2427
Izraelio naujieji šekeliai
ILS
ILS
-
-
3.9925
4.3253
JAE dirhamai
AED
AED
-
-
4.1546
4.4116
Japonijos jenos
JPY
JPY
-
-
127.3000
131.9600
Kanados doleris
CAD
CAD
-
-
1.4492
1.4756
Meksikos pesas
MXN
MXN
-
-
19.6736
21.3130
Naujoji Turkijos lira
TRY
TRY
-
-
4.0022
4.2498
Naujosios Zelandijos doleris
NZD
NZD
-
-
1.5434
1.5904
Pietų Afrikos Respublikos randai
ZAR
ZAR
-
-
14.7495
15.3515
Rumunijos lėjos
RON
RON
-
-
4.4536
4.6820
Rusijos rubliai
RUB
RUB
-
-
67.1194
71.2712
Saudo Arabijos rialas
SAR
SAR
-
-
4.1977
4.5475
Singapūro doleris
SGD
SGD
-
-
1.5572
1.6208
Tailando batas
THB
THB
-
-
37.4514
40.5724
Tuniso dinaras
TND
TND
-
-
2.7110
2.9370
Vengrijos forintai
HUF
HUF
-
-
299.0000
311.2000
Atnaujinta: 2017-07-22 18:39
Valiutų keitimo sąlygos
Valiuta keičiama:
  • Banko skyriuose;
  • „Danske eBanko“ sistema;
  • „Danske mBanko“ sistema;
  • telefonu (8 5) 2156183.
 
Valiutos keitimas „Danske eBanku“
Valiutos keitimas telefonu
Oficialūs valiutų kursai
Valiutų kursų svyravimo rizikos valdymas
Valiutų išankstinis sandoris (angl. Forward, trumpinys FWD) – tai tvirtas susitarimas tarp Kliento ir „Danske Bank" parduoti viena kitai tam tikrą valiutą už kitą valiutą iš anksto sutartu kursu tam tikrą sutartą datą ateityje.
 
Savybės:
  • Būsimas keitimo kursas iš anksto žinomas.
  • Galimybė tiksliai planuoti pajamas/išlaidas ir – pasekoje - pelną.
  • Jokių papildomų išlaidų: mokesčių, premijų, komisinių.
Kam naudingas?
  • Įmonėms eksportuotojoms
PVZ. Įmonė eksportuoja į Didžiąją Britaniją, pajamas gauna GBP, kadangi verslas yra Lietuvoje, reikia litų: atlyginimams sumokėti, patalpų nuomai ir t.t.
Krentant GBP kursui mažėja pajamos, mažėja pelnas
  • Įmonėms importuotojoms
PVZ. Įmonė importuoja iš JAV ir/arba Azijos šalių, atsiskaito už prekes USD, pajamas gauna litais (prekes ir/ar paslaugas parduoda Lietuvoje).
Augant USD kursui brangiau mokama už įsigyjamas žaliavas/prekes, auga jų savikaina, mažėja pelnas.
  • Įmonėms, turinčioms paskolą kita valiuta, nei gauna pajamas.
PVZ. Įmonė gauna pajamas litais ir Rusijos rubliais (prekiauja Lietuvoje ir eksportuoja į Rusija), turi paskolą JAV doleriais
Augant USD kursui paskolos mokėjimas brangsta, auga įmonės išlaidos, mažėja pelnas.
 
Kaip apskaičiuojamas išankstinio sandorio kursas?
Išankstinio sandorio kursas=S*((P2-P1)*T/(360*100))/(1+P1*T/(360*100)), kur:

S - dabartinis valiutos kursas rinkoje (Spot) – S
P1 - užsienio valiutos atitinkamo termino palūkanų norma
P2 - bazinės valiutos (EUR ar kitos valiutos) palūkanų norma
T - Išankstinio sandorio terminas (laikas iki atsiskaitymo dienos)
Kaip sudaryti išankstinį sandorį?
Prieš sudarant išankstinį sandorį:
  • Klientas pasirašo pagrindinę išvestinių finansinių priemonių sutartį.
  • Klientui suteikiamas limitas išankstinių sandorių vykdymui.
  • Bankas įvertina sandorio, kaip išvestinės priemonės rūšies, tinkamumą klientui pagal MIFID reikalavimus.
Sandorių detalės derinamos su klientu telefonu, sandoris laikomas sudarytu abiems šalims pasirašius sandorio sutartį.
 
Valiutų apsikeitimo sandoris (angl. currency swap, trumpinys SW) – tai tvirtas susitarimas tarp Kliento ir DANSKE banko parduoti viena kitai tam tikrą valiutą už kitą valiutą neatidėliotinu sandoriu (t.y. kuomet atsiskaitymas vyksta ne vėliau kai per dvi darbo dienas nuo sandorio sudarymo dienos) ir atpirkti tą patį kiekį tos pačios valiutos sandorio sudarymo metu sutartu kursu tam tikrą sutartą datą ateityje. Kitaip tariant, valiutų apsikeitimo sandoris susideda iš dviejų sandorių, kurių pirmasis yra neatidėliotinas valiuotos keitimo sandoris, o antrasis – valiutų išankstinis sandoris (angl. forward).
 
Savybės:
  • Abu apsikeitimo sandorio kursai iš anksto žinomi
  • Galimas buhalterinis pelnas / nuostolis
  • Nėra papildomų mokesčių
Kam naudingas?
  • Įmonėms, kurioms reikia tam tikros valiutos trumpam laikui
PVZ. Įmonei trūksta JAV dolerių atsiskaitymui už prekes, bet laukiama įplaukų JAV doleriais (įmonė eksportuoja į NVS šalis, importuoja iš Azijos šalių). Laikotarpiui iki USD įplaukų įmonė gali sudaryti valiutų apsikeitimo sandorį, kad dabar įvykdyti mokėjimą.
  • Įmonėms, sudariusiems išankstinį sandorį – sandoriui paankstinti arba pavėlinti.
PVZ. Įmonė apskaičiavo, kad Švedijos kronas jai reikės pirkti kovo pradžioje (kovo 3d.) ir sudarė išankstinį SEK pirkimo sandorį. Tačiau vasarį paaiškėjo, kad atsiskaityti reikia vasario 15d. – tam reikia sudaryti valiutų apsikeitimo sandorį, kurio pirma atsiskaitymo data būtų vasario 15d., o antra – kovo 3d. Sandorio pavėlinimo atveju pirma atsiskaitymo data būtų kovo 3d., o antra – vėliau.
Kaip apskaičiuojamas valiutų apsikeitimo sandorio kursas?
Valiutos apsikeitimo sandoris turės du kursus – pirmosios ir antrosios dalies. Pirmosios dalies kursas yra dabartinis valiutos kursas sandorio sudarymo metu. Antrosios dalies kursas skaičiuojamas lygiai taip pat, kaip valiutų išankstinio sandorio kursas.
Kaip sudaryti valiutų apsikeitimo sandorį?
Prieš sudarant valiutų apsikeitimo sandorį:
  • Klientas pasirašo pagrindinę išvestinių finansinių priemonių sutartį;
  • Klientui suteikiamas limitas apsikeitimo sandoriams vykdyti;
  • Bankas įvertina sandorio, kaip išvestinės priemonės rūšies, tinkamumą klientui pagal MIFID reikalavimus.
Sandorių detalės derinamos su klientu telefonu, sandoris laikomas sudarytu abiems šalims pasirašius sandorio sutartį.
Valiutų pasirinkimo sandoris (angl. currency option) – tai Kliento įsigyjama ar parduodama teisė, bet ne įsipareigojimas pirkti tam tikrą sutartą kiekį vienos valiutos sutartu vykdymo kursu už kitą valiutą tam tikrą sutartą dieną ateityje.
 
Savybės:
  • Galimybė pasirinkti keitimo kursą
  • Pirkėjas turi pasirinkimą ar vykdyti sandorį atsiskaitymo dieną
  • Opciono pirkėjas moka premiją
  • Norint išvengti papildomų kaštų galima sukonstruoti pasirinkimo sandorių derinį, kur premijos nėra
Kam naudingas?
  • Įmonėms, dalyvausiančioms konkursuose
PVZ. Įmonė dalyvauja konkurse darbų vykdymui. Medžiagos būtų perkamos iš Azijos šalių, už medžiagas atsiskaitoma JAV doleriais. Kadangi dalyvaujant konkurse maržos paprastai būna nedidelės, JAV dolerio kurso svyravimas gali lemti ar užsakymas bus pelningas. Tuomet apsidraudus nuo svyravimo garantuojamas pelningumas. Jeigu konkursas nebus laimėtas, įmonė turi galimybę atsisakyti vykdyti sandorį.
  • Įmonėms, kurioms svarbu apskaičiuoti blogiausią atvejį – turint pasirinkimo sandorį blogiausias atvejis iš anksto žinomas.
  • Įmonėms, besitikinčioms užsidirbti iš valiutos kurso svyravimų.
PVZ. Įmonė mano, kad Švedijos kronos kursas laikui bėgant stiprės, bet neatmetama ir silpnėjimo galimybė. Tuomet perkant opcioną įsigyti Švedijos kronas klientas laimi Švedijos kronos stiprėjimo atveju. Jeigu krona silpnėja, kliento nuostoliai yra apriboti sumokėtos premijos dydžiu.
Kaip apskaičiuojamas pasirinkimo sandorio kursas?
Opciono kainai apskaičiuoti gali būti naudojami įvairūs modeliai. Vienas populiariausių – Black-Scholes modelis. Daugiau apie šį modelį:http://en.wikipedia.org/wiki/Black%E2%80%93Scholes
 
Valiutų pasirinkimo sandorių kainą arba premiją įtakoja tokie veiksniai:
  • Dabartinis valiutos kursas rinkoje (Spot – S)
  • Sandorio vykdymo kursas (Strike – X)
  • Užsienio valiutos atitinkamo termino palūkanų norma (P1)
  • Bazinės valiutos (EUR) palūkanų norma (P2)
  • Palūkanų normų skirtumas (P2-P1)
  • Pasirinkimo sandorio terminas (laikas iki atsiskaitymo dienos) (T)
  • Valiutų kurso nepastovumo rodiklis (Volatility – V) (šis rodiklis nusako atitinkamo periodo kurso svyravimo amplitudę procentine išraiška; nors jo skaičiavimas yra kiek sudėtingesnis)
Kaina yra tuo didesnė, kuo:
  • Labiau sandorio vykdymo kursas nutolęs nuo dabartinio valiutos kurso rinkoje sandorio pirkėjui palankia linkme
  • Didesnis nepastovumo rodiklis
  • Ilgesnis sandorio terminas
Kaip sudaryti valiutų pasirinkimo sandorį?
Prieš sudarant valiutų pasirinkimo sandorį:
  • Klientas pasirašo pagrindinę išvestinių finansinių priemonių sutartį;
  • Jeigu Klientas perka opcioną, limito suteikimo nereikia;
  • Jeigu Klientas opcioną parduoda, jam tūri būti suteiktas limitas;
  • Bankas įvertina sandorio, kaip išvestinės priemonės rūšies, tinkamumą klientui pagal MIFID reikalavimus.
 
Sandorių detalės derinamos su klientu telefonu, sandoris laikomas sudarytu abiems šalims pasirašius sandorio sutartį.
 
Rinkos ir kredito rizikos faktoriai
Išankstinis valiutų keitimo sandoris
Valiutų apsikeitimo sandoris
Valiutos pasirinkimo sandoris
Palūkanų normų apsikeitimo sandoris
Palūkanų normų pasirinkimo sandoris
Turite klausimų?
Skambinkite 1636